El Sepblac ha publicado los datos de actividad correspondientes al año 2021 como Unidad de Inteligencia Financiera, como Autoridad Supervisora y otros datos de actividad (como el Fichero de Titularidades Financieras (FTF)).
Podéis acceder a esta información a través del siguiente enlace:
https://lnkd.in/d4ZDC7tJ
Andrea has 4 years of experience in Regulatory Compliance and Internal Audit functions.
She is Internal Auditor responsible for more than 10 entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) such as GVC Gaesco Valores, JP Morgan Gestión, Rothschild and MCH Private Equity Investments.
She participates in projects related to advice on securities market regulations and reviews compliance with obligations regarding CNMV regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and terrorist financing and in the development of courses related to regulatory compliance.
She is a contributor to Informa Consulting’s quarterly newsletter.
She holds a degree in Business Administration and Management from the Universidad Rey Juan Carlos in Madrid.
Previously, she developed her professional career as Internal Auditor at JMS Innovación y Gestión Financiera, S.L. and Banco Santander.
She speaks Spanish and English.
Ainoa has 1 year of experience in Regulatory Compliance and Internal Audit.
She is the Internal Auditor in charge of several entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) such as 4Founders Capital, Selinca A.V. and Capital Strategies Partners A.V.
She participates in projects related to advice on securities market regulations and reviews compliance with CNMV regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism, reviews client samples and files.
She provides support in the training courses given by Informa Consulting on regulatory compliance and participates in the drafting of newsletters and bulletins issued periodically.
She holds a degree in Economics and Finance from the Universidad Autónoma de Madrid.
She completed her training with specialised courses in auditing.
She speaks Spanish and English.
Alba cuenta con 2 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y funciones de Auditoría Interna.
Es Auditora Interna responsable de más de 10 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como Finletic Capital, Asterion Industrial Partners, Oquendo Capital y MCH Investment Strategies.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y en la elaboración de cursos relacionados con el cumplimiento normativo.
Es colaboradora del boletín que edita trimestralmente Informa Consulting.
Es Graduada en Economía por la Universidad Complutense de Madrid.
Cuenta con el Máster de Finanzas de Empresa en la Universidad Complutense de Madrid.
Anteriormente, desarrolló su carrera profesional como Auditora Interna en JMS Innovación y Gestión Financiera, S.L. y en la agencia de valores Finanbest, A.V.
Habla español e inglés.
Alba has 2 years of experience in Regulatory Compliance and Internal Audit functions.
She is an Internal Auditor responsible for more than 10 entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) such as Finletic Capital, Asterion Industrial Partners, Oquendo Capital and MCH Investment Strategies.
She participates in projects related to advice on securities market regulations and reviews compliance with obligations regarding CNMV regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and terrorist financing and in the development of courses related to regulatory compliance.
She is a contributor to Informa Consulting’s quarterly newsletter.
She holds a degree in Economics from the Complutense University of Madrid.
She holds a Master’s Degree in Corporate Finance from the Complutense University of Madrid.
Previously, she developed her professional career as an Internal Auditor at JMS Innovación y Gestión Financiera, S.L. and at the securities brokerage Finanbest, A.V.
She speaks Spanish and English.
Cristina es especialista en normativa de mercado de valores cuenta con 2 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es Auditora Interna responsable de más de 10 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, como Grupo Alantra, Cobas y Varianza Gestión.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la elaboración de cursos relacionados con el cumplimiento normativo, MiFID, la auditoría interna y con la gestión de riesgos.
Es colaboradora del boletín que edita trimestralmente Informa Consulting.
Es Licenciada en Derecho por la Universidad Santiago de Compostela(USC).
Cuenta con un Máster en Dirección de Recursos Humanos y completó su formación con la realización de cursos especializados en Derecho mercantil, Procesal y Concursal.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como abogada mercantilista en la Consultora Price Waterhouse Coopers. (PWC).
Habla español, inglés y gallego.
She is a specialist in securities market regulations and has 2 years of experience in Regulatory Compliance.
She is Internal Auditor responsible for more than 10 entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV), such as Alantra Group, Cobas and Varianza Gestión.
She participates in projects related to advice on securities market regulations and reviews compliance with obligations regarding CNMV regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
She participates in the development of courses related to regulatory compliance, MiFID, internal audit and risk management.
She is a contributor to Informa Consulting’s quarterly newsletter.
She holds a degree in Law from the University of Santiago de Compostela (USC).
She has a Master’s Degree in Human Resources Management and completed her training with specialised courses in Commercial Law, Procedural Law and Bankruptcy Law.
Previously, she developed her professional career as a commercial lawyer at Price Waterhouse Coopers (PWC).
She speaks Spanish, English and Galician.
Janire has more than 9 years of experience in Regulatory Compliance.
She is a specialist in securities market regulations.
She is the Internal Auditor responsible for more than 15 entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) such as Grupo Fineco, Norbolsa or All Iron.
She carries out projects for the preparation and adaptation of internal control policy and procedure manuals to new regulations.
She gives training courses on different subjects related to regulatory compliance (MiFID, MAR, CRS, FATCA, conflicts of interest, etc.).
She participates in the development of courses related to regulatory compliance, MiFID, internal audit and risk management.
She is a contributor to Informa Consulting’s quarterly newsletter.
She holds a degree in Business Administration and Management from the University of the Basque Country and completed her training with a postgraduate degree in Accounting and Application of International Financial Reporting Standards at the University of the Basque Country.
Previously, she developed her professional career in Catalunya Caixa and Caja Laboral, carrying out financial and tax advice, personalised management of investment portfolios for medium-high income clients, management and processing of asset operations and commercial tasks, while assuming administrative, operative and accounting functions.
She speaks Spanish, English and Basque.
Javier has more than 5 years of experience in compliance matters and holds the Expert Certificate in Compliance.
He is a specialist in securities market regulations.
He is Internal Auditor responsible for more than 10 entities supervised by the Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) such as Indexa Capital, Bewater Asset Management, Sepides Gestión SGEIC and Alos Intermediación.
He participates in projects related to advice on securities market regulations and reviews compliance with obligations regarding CNMV regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
He holds a Law Degree from the San Pablo CEU University.
He has a Master’s Degree in Access to the Legal Profession and an Expert in New Technologies from the Camilo José Cela University.
He completed his training with specialised courses in Compliance.
Previously, he developed his professional career as an auditor at Control Solutions International Spain, S.L. and as a consultant and developer of Compliance tools at Gramaudit, S.L.P.
He speaks Spanish and English.
Javier cuenta con más de 5 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y cuenta con el Certificado Experto en Compliance.
Es especialista en normativa de mercado de valores.
Es Auditor Interno responsable de más de 10 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como Indexa Capital, Bewater Asset Management, Sepides Gestión SGEIC y Alos Intermediación.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Es Graduado en Derecho por la Universidad San Pablo CEU.
Cuenta con el Máster de Acceso a la Abogacía y Experto en Nuevas Tecnologías en la Universidad Camilo José Cela.
Completó su formación con la realización de cursos especializados en materia de Compliance.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como auditor en Control Solutions International Spain, S.L. y como consultor y desarrollador de herramientas de Compliance en Gramaudit, S.L.P.
Habla español e inglés.
Janire cuenta con más de 9 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en normativa de mercado de valores.
Es la Auditora Interna responsable de más de 15 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como el Grupo Fineco, Norbolsa o All Iron.
Realiza proyectos de elaboración y adaptación de manuales de políticas y procedimientos de control interno a las novedades normativas.
Imparte cursos de formación sobre distintas materias relacionadas con el cumplimiento normativo (MiFID, MAR, CRS, FATCA, conflictos de interés, etc.).
Participa en la elaboración de cursos relacionados con el cumplimiento normativo, MiFID, la auditoría interna y con la gestión de riesgos.
Es colaboradora del boletín que edita trimestralmente Informa Consulting.
Está licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad del País Vasco y completó su formación con la realización de un Postgrado Especialista Universitario en Contabilidad y Aplicación de las Normas Internaciones de Información Financiera en la Universidad del País Vasco.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en Catalunya Caixa y en Caja Laboral, realizando funciones de asesoramiento financiero-fiscal, gestión personalizada de carteras de inversión a clientes de rentas medias-altas, gestión y tramitación de operaciones de activo y labores comerciales; asumiendo al mismo funciones administrativas, operativas y contables.
Habla español, inglés y euskera.
Emilio cuenta con más de 7 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados líderes en el mercado, como Liberbank y Société Générale.
Participa en los proyectos de consultoría relacionados con la materia, realizando, entre otros, Informes de Autoevaluación del Riesgo, Informes de Medidas de Diligencia Debida, Informes de Regularización Fiscal de clientes de banca privada y análisis de operativa sospechosa, exámenes especiales y comunicaciones al Sepblac.
Participa en la elaboración de Modelos de Prevención de Riesgos Penales y revisión de los mismos, habiendo participado en la revisión de los controles penales en WiZink.
Participa en la elaboración de cursos de formación en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está licenciado en Administración y Dirección de Empresas y licenciado en Derecho por la Universidad Alfonso X El Sabio de Madrid.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en el Departamento de Governance, Risk and Compliance de PwC, realizando funciones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Habla español e inglés.
Macarena cuenta con más de 7 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y cuenta con la Certificación Internacional del Compliance Officer del IOC.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, países de riesgos y sanciones internacionales y responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Es Abogada colegiada en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid.
Ha trabajado como Técnico Jurídico en el Banco de España, realizando funciones propias dentro de la Unidad de Cumplimiento Interno.
Gestiona la realización de informes de experto externo de entidades líderes en el mercado, como BNP Paribas, Credit Suisse y Orange Bank.
Participa en proyectos de desarrollo e implementación de protocolos, políticas y procedimientos relacionados con prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y responsabilidad penal de las personas jurídicas, destacando la realización del diagnóstico de prevención de riesgos penales en el ICAM y diagnóstico de cumplimiento normativo en RACE.
Imparte cursos de formación en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y responsabilidad penal de las personas jurídicas, habiendo formado a más de 1.000 alumnos en los últimos años, destacando la formación a todos los directores de zona de Bankia en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está Licenciada en Derecho por la Universidad Carlos III de Madrid.
Habla español, inglés e italiano.
Stefanos cuenta con más de 10 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo, está inscrito en la lista del TSJ de Peritos Judiciales Expertos en Compliance y cuenta con el Certificado Experto en Compliance.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, responsabilidad penal de las personas jurídicas y normativa del mercado de valores.
Gestiona la realización de informes de experto externo de entidades líderes en el mercado, como Liberbank, Kutxabank, ING, Santander, Grupo Alantra, etc. y participa en la redacción de manuales de procedimientos y documentos de análisis de riesgo.
Colabora en el asesoramiento en inspecciones y preparación de escritos de contestación y de alegaciones en diferentes sujetos obligados en materia de prevención del blanqueo de capitales e imparte regularmente cursos de formación en la materia.
Es el Auditor Interno responsable de más de 8 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como el Grupo Torreal o Tresmares.
Participa en proyectos de desarrollo e implementación de protocolos, políticas y procedimientos relacionados con distintas materias englobadas dentro del ámbito del Cumplimiento Normativo, entre ellos la revisión de Modelos de Prevención de Riesgos Penales, destacando la del Grupo Axa Seguros, la elaboración del Manual de Compliance de Siemens Gamesa y la realización de Estados de Información No Financiera.
Está licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Comercial de Deusto y completó su formación con un Master en Habilidades Directivas y Herramientas Informáticas.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en Caja Laboral (actual Laboral Kutxa) en el Departamento de Canales Alternativos y PwC en el Departamento de Governance, Risk and Compliance.
Habla español, inglés, griego y euskera.
Juan Miguel cuenta con más de 12 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en la normativa de mercado de valores.
Es el Auditor Interno responsable de más de 35 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores líderes en el mercado como el Grupo Alantra, Cobas, Grupo Trea y Varianza Gestión.
Realiza auditorias sobre el Sistema de Control Interno de la Información Financiera.
Realiza proyectos de elaboración y adaptación de manuales de políticas y procedimientos de control interno a las novedades normativas y participa en la obtención de licencias de autorización en la CNMV.
Imparte cursos de formación sobre distintas materias relacionadas con el cumplimiento normativo (MiFID, MAR, CRS, FATCA, conflictos de interés, etc.).
Está licenciado en Derecho y Dirección y Administración de Empresas por la Universidad Autónoma de Madrid, completó su formación con un Máster en Finanzas y Auditoría por la Universidad Pontificia de Comillas.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como auditor y consultor en Pricewaterhouse Coopers Auditores, S.L. y en Interafi, S.L.
Habla español e inglés.
Arantza cuenta con más de 17 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y cuenta con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Es la Responsable de la oficina de Bilbao y del Departamento de Formación.
Lidera y participa en proyectos de desarrollo e implementación de protocolos, políticas y procedimientos relacionados con distintas materias englobadas dentro del ámbito del Cumplimiento Normativo, destacando su liderazgo en el diseño del Modelo de Prevención de Riesgos Penales de la Sareb, elaboración del Manual de Compliance de Siemens Gamesa y la realización de Estados de Información No Financiera.
Gestiona trabajos de auditoría en diversas materias de Cumplimiento Normativo, tales como informes de experto externo en prevención del blanqueo de capitales, revisiones del modelo de prevención de riesgos penales, etc. Ha liderado más de 400 revisiones en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de entidades líderes en el mercado, en los últimos años, tales como Grupo BNP o Grupo Axa.
Imparte multitud de cursos presenciales en materias de Cumplimiento Normativo y ha desarrollado el curso para la certificación del IOC.
Está licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Comercial de Deusto, completó su formación con la realización de un Master en Habilidades Directivas y Herramientas Informáticas.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en Eroski en el Departamento de Logística y en Dominion en el Departamento de Auditoría Interna.
Habla español, inglés y euskera.
Fátima cuenta con más de 12 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo, está inscrita en la lista del TSJ de Peritos Judiciales Expertos en Compliance y cuenta con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Es la Responsable de la oficina de Madrid.
Lidera trabajos de auditoría en diversas materias de Cumplimiento Normativo, tales como informes de experto externo en prevención del blanqueo de capitales, revisiones del modelo de prevención de riesgos penales, etc. Ha liderado proyectos en materia de prevención del blanqueo de capitales de más de 400 entidades líderes en el mercado, en los últimos años.
Lidera y participa en proyectos de desarrollo e implementación de políticas y procedimientos relacionados con distintas materias englobadas dentro del ámbito del Cumplimiento Normativo, destacando el diseño e implementación del circuito de prevención del Orange Bank, el diagnostico de prevención del blanqueo de capitales de Mahou y la revisión del Modelo de Prevención de Riesgos Penales de Wizink.
Imparte de forma regular cursos de formación en materia de Cumplimiento Normativo, destacando formación a Consejos de Administración y Comités de Dirección y participa en seminarios a nivel nacional e internacional relacionados con Cumplimiento Normativo.
Está licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad del País Vasco.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en el Departamento Financiero del Museo Guggenheim Bilbao y en la empresa Servicios Generales de Gestión, miembro de la Organización Internacional Deloitte, asumiendo funciones administrativas, financieras, contables y de gestión de recursos humanos.
Habla español, francés, inglés y gallego.
Cecilia cuenta con más de 17 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo, está inscrita en la lista del TSJ de Peritos Judiciales Expertos en Compliance y cuenta con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es especialista en normativa de mercado de valores y prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Es la Responsable de la función de Auditora Interna en más de 75 entidades supervisadas por la Comisión Nacional de Mercado de Valores.
Está registrada en el Sepblac como experto externo, habiendo firmado más de 200 informes en los últimos años. Lidera revisiones en materia de prevención del blanqueo de capitales. Ha liderado más de 600 revisiones en esta materia en entidades líderes en el mercado.
Tiene una amplia experiencia en la definición y revisión de los procesos de negocio de entidades financieras y empresas de servicios de inversión con el objetivo de detección de riesgos, evaluación de controles y determinación de recomendaciones y planes de mejora.
Imparte multitud de cursos sobre distintas materias relacionadas con el Cumplimiento Normativo.
Participa activamente en eventos y seminarios relacionados con el Cumplimiento Normativo.
Está Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Comercial de Deusto.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en Arthur Andersen (hoy Deloitte) donde alcanzó el puesto de consultor senior dentro del sector financiero y en el grupo multinacional de automoción IAC Group como Controller financiera.
Habla español e inglés.
Adelina cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y Auditoría Interna.
Es Auditora Interna responsable de varias entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores y forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Presta apoyo en los cursos de formación que imparte Informa Consulting en materia de cumplimiento normativo y participa en la redacción de los boletines que se emiten de forma periódica.
Está graduada en Administración y Dirección de Empresas y en Derecho por la Universidad del País Vasco.
Habla español, inglés, rumano y ruso.
Adelina has 1 year of experience in Regulatory Compliance and Internal Audit.
She is Internal Auditor responsible for several entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) and is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in projects related to advice on securities market regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different entities obliged by Law 10/2010.
She provides support in the training courses given by Informa Consulting on regulatory compliance and participates in the drafting of the bulletins that are issued periodically.
She holds a degree in Business Administration and Management and a degree in Law from the University of the Basque Country.
She speaks Spanish, English, Romanian and Russian.
Alba Romero cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con la prevención del blanqueo de capitales como por ejemplo la elaboración de modelos de riesgo, adaptación de manuales, procedimientos y políticas conforme a las exigencias normativas.
Participa en la elaboración de cursos de formación en diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo y principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está graduada en Economía por la Universidad de Málaga.
Cuenta con el Máster en Dirección y Gestión Financiera de EAE Business School.
Habla español, inglés y gallego.
Alba Romero has 1 year of experience in Regulatory Compliance.
She is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different subjects obliged by Law 10/2010.
She collaborates in consultancy projects related to the prevention of money laundering, such as the development of risk models, adaptation of manuals, procedures and policies in accordance with regulatory requirements.
She participates in the development of training courses on various subjects in the field of regulatory compliance and mainly on the prevention of money laundering and terrorist financing.
She holds a degree in Economics from the University of Malaga.
She holds a Master’s Degree in Financial Management from EAE Business School.
She speaks Spanish, English and Galician.
Andrea cuenta con 4 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y funciones de Auditoría Interna.
Es Auditora Interna responsable de más de 10 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como GVC Gaesco Valores, JP Morgan Gestión, Rothschild y MCH Private Equity Investments .
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y en la elaboración de cursos relacionados con el cumplimiento normativo.
Es colaboradora del boletín que edita trimestralmente Informa Consulting.
Es Graduada en Administración y dirección de empresas por la Universidad Rey Juan Carlos de Madrid.
Anteriormente, desarrolló su carrera profesional como Auditora Interna en JMS Innovación y Gestión Financiera, S.L. y en el Banco Santander.
Habla español e inglés.
Patricia has more than 5 years of experience in Regulatory Compliance.
She is a specialist in the prevention of money laundering and terrorist financing, FACTA, CRS and criminal liability of legal persons.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism for various market-leading regulated entities, such as Renta4 and Evo Banco.
She participates in consultancy projects related to the prevention of money laundering and the financing of terrorism, FATCA, CRS, and criminal liability of legal persons, including, among others, the preparation of Enhanced Diligence Reports at Neinor Homes, the preparation of FACTA and CRS reporting at Nexxus and the preparation of the Criminal Risk Prevention Model at Soyou.
She teaches training courses on the prevention of money laundering and the financing of terrorism, having trained more than 1,000 students in recent years.
She holds a degree in Business Administration and Management from the University of Granada and completed her training with an Executive Master’s Degree in Financial Risk Management.
Previously, she developed her professional career in the Governance, Risk and Compliance Department of PwC, performing functions related to the prevention of money laundering.
She speaks Spanish and English.
Patricia cuenta con más de 5 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, FACTA, CRS y responsabilidad penal de las personas jurídicas.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados líderes en el mercado, como Renta4 y Evo Banco.
Participa en los proyectos de consultoría relacionados con prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, FATCA, CRS, y responsabilidad penal de las personas jurídicas destacando, entre otros, la realización de Informes de Diligencia Reforzada en Neinor Homes, la elaboración de reporting de FACTA y CRS en Nexxus y la elaboración del Modelo de Prevención de Riesgos Penales en Soyou.
Imparte cursos de formación en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, habiendo formado a más de 1.000 alumnos en los últimos años.
Está licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Granada y completó su formación con un Máster Executive en Gestión de Riesgos Financieros.
Anteriormente, desarrolló su carrera profesional en el Departamento de Governance, Risk and Compliance de PwC, realizando funciones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales.
Habla español e inglés.
Sarah has 1 year of experience in Regulatory Compliance.
She is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different subjects obliged by Law 10/2010.
She collaborates in consultancy projects on the prevention of money laundering, such as the preparation of risk models, adaptation of manuals, procedures and policies in accordance with regulatory requirements.
She participates in the development of training courses on various subjects in the field of regulatory compliance, mainly in the prevention of money laundering and terrorist financing.
She holds a degree in Economics from the University of the Basque Country.
She speaks Spanish and English.
Macarena has more than 5 years of experience in Regulatory Compliance.
She is a specialist in the prevention of money laundering and the financing of terrorism, countries of risk and international sanctions and criminal liability of legal persons.
She is a member of the Madrid Bar Association.
She has worked as a Legal Technician at the Bank of Spain, performing her own functions within the Internal Compliance Unit.
She manages the preparation of external expert reports for leading entities in the market, such as BNP Paribas, Credit Suisse and Orange Bank.
She participates in projects for the development and implementation of protocols, policies and procedures related to the prevention of money laundering and the financing of terrorism and criminal liability of legal persons, including the diagnosis of criminal risk prevention at ICAM and the diagnosis of regulatory compliance at RACE.
She gives training courses on the prevention of money laundering and the financing of terrorism and the criminal liability of legal persons, having trained more than 1,000 students in recent years, including the training of all Bankia area managers in the prevention of money laundering and the financing of terrorism.
She holds a Degree in Law from the Carlos III University of Madrid.
She speaks Spanish, English and Italian.
Patricia has more than 10 years of experience in regulatory compliance.
She is a specialist in securities market regulations.
She is the Internal Auditor responsible for more than 15 entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV), such as Grupo Abante Asesores, Grupo Altamar and Grupo Trea.
She carries out projects for the preparation and adaptation of internal control policy and procedure manuals to new regulations.
She gives training courses on different subjects related to regulatory compliance (MiFID, MAR, CRS, FATCA, conflicts of interest, etc.).
She holds a degree in Law and Business Administration and Management from the Catholic University of Ávila. She completed her training with a Master’s Degree in Economic-Financial Management from the CEF and the UDIMA.
Previously, she developed his professional career as an auditor and consultant at Mazars Auditores, KPMG Asesores, S.L., Interafi, S.L. and Gabinete de Servicios Empresariales S.XXI, S.L.
She speaks Spanish and English.
Sonia has more than 7 years of experience in Regulatory Compliance and holds the IOC International Compliance Officer Certification.
She is a specialist in the prevention of money laundering and terrorist financing.
She is in charge of Informa Consulting’s online training platform, having managed more than 400 courses in different areas of Regulatory Compliance.
She gives face-to-face courses on the prevention of money laundering and the financing of terrorism.
She carries out external expert reports for different regulated entities and participates in consultancy projects related to the subject, such as the development of risk models.
She is an expert in the DMO tool.
She collaborates in the quarterly newsletter published by Informa Consulting.
She has a degree in Business Administration and Management from the Deusto Business School, and at the same time is studying the “Management Development Programme”.
She speaks Spanish, English and Basque.
Emilio has more than 5 years of experience in Regulatory Compliance.
He is a specialist in the prevention of money laundering and terrorist financing and criminal liability of legal persons.
He participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism for various market leaders, such as Liberbank and Société Générale.
He participates in consultancy projects related to this area, including Risk Self-Assessment Reports, Due Diligence Measure Reports, Tax Regularisation Reports on private banking clients and suspicious transaction analysis, special examinations and communications to Sepblac.
He participates in the preparation of Criminal Risk Prevention Models and their review, having participated in the review of criminal controls in WiZink.
He participates in the development of training courses on the prevention of money laundering and the financing of terrorism.
He holds a degree in Business Administration and Management and a degree in Law from the Alfonso X El Sabio University in Madrid.
Previously, he developed his professional career in the Governance, Risk and Compliance Department of PwC, performing functions related to the prevention of money laundering and terrorist financing.
He speaks Spanish and English.
Esther has more than 20 years of experience in Regulatory Compliance and holds the IOC International Compliance Officer Certification.
She is a Data Protection Delegate certified in accordance with the AEPD Scheme and a specialist in data protection and whistleblowing channels.
She is a member of the Madrid Bar Association.
She has extensive professional experience in regulated environments, especially within the private gaming and insurance sectors, developing different functions related to advice and regulatory compliance in different national and international companies.
She participates in the drafting of procedure manuals and specific terms and conditions of contracts and consultancy projects in different areas (criminal liability, ethical regulations, etc.).
She carries out national and European data protection audits, performs GAP diagnoses and risk analysis in this area, highlighting projects in this area for the Auren Group, Evo Banco and Axa Reim.
She teaches and prepares training courses on regulatory compliance, such as data protection, consumer credit, etc., mainly in the financial sector.
She holds a degree in Law and Political Science and Sociology from the Complutense University of Madrid and completed her training with a Master’s degree in Accounting and Taxation from the Chamber of Commerce and Industry of Madrid and a postgraduate degree as an expert in Data Protection from the U.N.E.D.
Previously, she developed his professional career as Controller at CONEI Group and Head of Compliance for Spain and Portugal at CPP Group.
She speaks Spanish, English and Catalan.
Marta Avilés has 1 year of experience in Regulatory Compliance.
She is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different subjects obliged by Law 10/2010.
She collaborates in consultancy projects related to the prevention of money laundering, such as the development of risk models, adaptation of manuals, procedures and policies in accordance with regulatory requirements.
She participates in the development of training courses in various subjects within the field of regulatory compliance and mainly in the prevention of money laundering and terrorist financing.
She holds a degree in Business Administration and Management from the Universidad Autónoma de Madrid and in Applied Economic Analysis from the graduate school of the Universidad de Alcalá de Henares in Madrid.
Previously, she developed her professional career as an auditor at Sociedad Estatal Correos y Telégrafos, S.A. and as a consultant in AML-CTF matters at Apreblanc Asesores, S.L.
She speaks Spanish and English.
María Martínez has more than 5 years of experience in Regulatory Compliance.
She is a specialist in the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different entities obliged by Law 10/2010.
She collaborates in consultancy projects related to the prevention of money laundering and the financing of terrorism, producing, among others, Due Diligence Measure Reports and Risk Self-Assessment Reports.
She teaches and participates in the development of training courses in various subjects within the field of regulatory compliance and mainly in the prevention of money laundering and terrorist financing.
She holds a degree in Commerce from the University of Vigo and completed her training with a Master’s Degree in Financial and Tax Consultancy.
Previously, she developed her professional career as a consultant in the Financial Crime department of EY and as a consultant in PBC&FT matters in Apreblanc Asesores, S.L.
She speaks Spanish, English and Galician.
Monica has more than 20 years of experience as Management Secretary and Office Manager.
She is currently the technical manager of the office and tenders, in addition to her reception duties.
She is in charge of the switchboard, visitors and office maintenance, managing any incident and facilitating the work of the other employees so that they can carry out their tasks efficiently.
She is responsible for the processing of tenders, carrying out the preliminary study of the specifications and preparing the necessary documentation for the purpose of obtaining tenders, bids and approvals for the company. He participates in the preparation of the technical and economic reports of the different projects and is responsible for the post-submission follow-up.
She collaborates in the preparation of proposals and presentations and the maintenance of client databases and internal control records, as well as the translation of all types of administrative documentation.
She holds a degree in Management Secretarial Studies from the University of Deusto.
She speaks Spanish, German and English.
Irene has more than 15 years of experience in accounting.
She is currently the technical responsible for accounting and administration.
She carries out the administrative management of the Firm’s commercial, accounting and invoicing processes.
She manages the conventional and computerised archiving and carries out administrative support activities for Human Resources.
She collaborates in the quality process of projects and in the preparation of proposals and presentations and the maintenance of client databases and internal control records.
She holds a degree in Psychology from the University of Deusto and completed a 78-hour course in Accounting and Tax Studies by Jesús Omeñaca.
She speaks Spanish and Basque (EGA).
Marina has 1 year of experience in Regulatory Compliance.
She is Internal Auditor responsible for several entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV).
She participates in projects related to advice on securities market regulations and reviews compliance with CNMV regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulations, etc.
She collaborates in consultancy projects related to the prevention of money laundering, such as the development of risk models, adaptation of manuals, procedures and policies in accordance with regulatory requirements.
She participates in the development of training courses in various subjects within the field of regulatory compliance and mainly in the prevention of money laundering and terrorist financing.
Marina is a graduate in Law from the Complutense University of Madrid. She has completed her training with a Master’s Degree in Access to the Legal Profession and a Master’s Degree in Telecommunications, Data Protection, Information Society and Audiovisual Law at the Carlos III University of Madrid.
Previously, she developed her professional career as a consultant at Easy Telecom Law Firm.
She speaks Spanish and English.
Mónica Herrera García – Caro has 3 years of experience in Regulatory Compliance and in banking projects in different departments such as prevention of money laundering, re-settlements, proactive action or digital banking.
She is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing at Informa Consulting.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different subjects obliged by Law 10/2010.
She collaborates in consultancy projects related to the prevention of money laundering, detection and analysis of suspicious transactions and reporting to Sepblac.
She is a graduate in Law from the University of Castilla La Mancha in Toledo.
Previously, she developed her professional career as a consultant in FK2 (Liberbank -Unicaja Banco), as well as in Banco Santander in different departments.
She speaks Spanish and English.
Víctor Cabero has more than 2 years of experience in the legal and compliance field.
He is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
He participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and terrorist financing in different subjects obliged by Law 10/2010.
He collaborates in consultancy projects related to the prevention of money laundering and the financing of terrorism, producing, among others, Due Diligence Measure Reports and Risk Self-Assessment Reports.
He is involved in the preparation and delivery of training courses on various subjects in the field of regulatory compliance and mainly in the prevention of money laundering and the financing of terrorism.
He holds a degree in Law and Philosophy from the Universidad Complutense de Madrid and completed his training with a Master’s Degree in Legal Practice from the Universidad a Distancia de Madrid and the Monographic Course on Compliance offered by the Centro de Estudios Financieros.
He previously developed his professional career as an advisor in the legal department of Audalia Nexia and in the commercial and corporate law department of ILP Abogados.
He speaks Spanish, English, French and Portuguese.
Paula has 1 year of experience in Regulatory Compliance and Internal Audit.
She is Internal Auditor responsible for several entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) and is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in projects related to advice on securities market regulations, MiFID Directive, prevention of money laundering, data protection, market abuse detection regulations, FATCA regulation, etc.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism, and carries out reviews of client samples and files.
She has a degree in Business Administration and Management and a degree in Law from the University of the Basque Country.
She speaks Spanish, Basque and English.
María has 1 year of experience in Regulatory Compliance.
She is part of the department for the prevention of money laundering and terrorist financing.
She participates in the preparation of external expert reports on the prevention of money laundering and the financing of terrorism in different entities obliged by Law 10/2010.
She collaborates in consultancy projects on the prevention of money laundering, such as the development of risk models, adaptation of manuals, procedures and policies in accordance with regulatory requirements.
She participates in the development of training courses on various subjects in the field of regulatory compliance, mainly in the prevention of money laundering and the financing of terrorism and in the management of the training platform used by Informa Consulting.
She holds a degree in Business Administration and Management and a degree in Law from the University of Navarra.
She speaks Spanish and English.
Stefanos has more than 9 years of experience in compliance matters, he is registered on the TSJ’s list of Judicial Experts in Compliance and he holds the Expert Certificate in Compliance.
He is a specialist in the prevention of money laundering and terrorist financing, criminal liability of legal persons and securities market regulations.
He manages the preparation of external expert reports for leading entities in the market, such as Liberbank, Kutxabank, ING, Santander, Grupo Alantra, etc. and participates in the drafting of procedure manuals and risk analysis documents.
He collaborates in advising on inspections and the preparation of written replies and allegations in different entities obliged to prevent money laundering, and regularly gives training courses on the subject.
He is the Internal Auditor responsible for more than 8 entities supervised by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) such as Grupo Torreal or Tresmares.
He participates in projects for the development and implementation of protocols, policies and procedures related to different matters within the field of Regulatory Compliance, including the review of Criminal Risk Prevention Models, notably that of the Axa Insurance Group, the preparation of the Siemens Gamesa Compliance Manual and the preparation of Non-Financial Information Statements.
He holds a degree in Economics and Business Studies from the Deusto Business School and completed his training with a Master’s Degree in Management Skills and IT Tools.
Previously, he developed his professional career in Caja Laboral (now Laboral Kutxa) in the Alternative Channels Department and PwC in the Governance, Risk and Compliance Department.
He speaks Spanish, English, Greek and Basque.
Juan Miguel has more than 10 years of experience in Regulatory Compliance.
He is a specialist in securities market regulations.
He is the Internal Auditor responsible for more than 35 entities supervised by the Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) and market leaders such as Alantra Group, Cobas, Trea Group and Varianza Gestión.
He carries out audits on the Internal Control System of Financial Information.
He carries out projects for the preparation and adaptation of internal control policy and procedure manuals to new regulations and participates in obtaining authorisation licences from the CNMV.
He gives training courses on different subjects related to regulatory compliance (MiFID, MAR, CRS, FATCA, conflicts of interest, etc.).
He holds a degree in Law and Business Administration and Management from the Universidad Autónoma de Madrid, and completed his training with a Master’s degree in Finance and Auditing from the Universidad Pontificia de Comillas.
Previously, he developed his professional career as an auditor and consultant at Pricewaterhouse Coopers Auditores, S.L. and Interafi, S.L.
He speaks Spanish and English.
Máximo has more than 20 years of experience in compliance matters and holds the IOC International Compliance Officer Certification.
He is a specialist in data protection, with a mixed profile, combining extensive legal and technical knowledge.
He holds the CISA (Certified Information Systems Auditor) certification from ISACA. He holds a degree in Computer Engineering from the University of Deusto.
He is a Data Protection Officer certified by the Spanish Association for Quality in accordance with the scheme of the Spanish Data Protection Agency. He has been the Data Protection Delegate for more than 10 leading entities, including the Evo Banco Group, Surne and the Abante Asesores Group.
Throughout his extensive career, he has carried out auditing and consultancy activities in data protection matters in leading entities in the market such as BME and BNP Paribas and has carried out training in data protection and cybersecurity.
He is a member of APEP (Spanish Professional Privacy Association) and Pribatua, of which he was a member of the board of directors when it was founded, participates in national and international seminars related to data protection and is a regular contributor to the quarterly newsletter and weekly newsletters published by Informa Consulting.
Previously, he was an Internal Auditor of Information Systems in the financial and insurance sector. In Banco Santander he reached the position of team leader developing projects in the international field. Subsequently, he was responsible for the audit of information systems both in Banco Urquijo, where he led projects with subcontracted personnel and in Mutua Madrileña.
He speaks Spanish and English.
Arantza has more than 15 years of experience in Regulatory Compliance and holds the IOC International Compliance Officer Certification.
She is a specialist in the prevention of money laundering and the financing of terrorism and the criminal liability of legal persons.
She is responsible for the Bilbao office and the Training Department.
She leads and participates in projects for the development and implementation of protocols, policies and procedures related to different matters within the field of Regulatory Compliance, including her leadership in the design of Sareb’s Criminal Risk Prevention Model, the preparation of Siemens Gamesa’s Compliance Manual and the preparation of Non-Financial Information Statements.
She manages auditing work in various areas of Regulatory Compliance, such as external expert reports on the prevention of money laundering, reviews of the criminal risk prevention model, etc. She has led more than 400 reviews on the prevention of money laundering and the financing of terrorism for leading entities in the market in recent years, such as the BNP Group and the Axa Group.
She teaches many classroom courses on Regulatory Compliance and has developed the course for the IOC certification.
She holds a degree in Economics and Business Administration from the Universidad Comercial de Deusto and completed her training with a Master’s Degree in Management Skills and IT Tools.
Previously, she developed her professional career in Eroski in the Logistics Department and in Dominion in the Internal Audit Department.
She speaks Spanish, English and Basque.
Fátima has more than 10 years of experience in Regulatory Compliance, is registered in the TSJ list of Judicial Experts in Compliance and has the International Certification of Compliance Officer of the IOC.
She is a specialist in the prevention of money laundering and the financing of terrorism and the criminal liability of legal persons.
She is the Head of the Madrid office.
She leads auditing work in various areas of compliance, such as external expert reports on the prevention of money laundering, reviews of the criminal risk prevention model, etc. She has led projects in the prevention of money laundering for more than 400 leading entities in the market in recent years.
She leads and participates in projects for the development and implementation of policies and procedures related to different matters within the field of Regulatory Compliance, including the design and implementation of the prevention circuit of Orange Bank, the money laundering prevention diagnosis of Mahou and the review of the Criminal Risk Prevention Model of Wizink.
She regularly gives training courses on Regulatory Compliance, particularly training for Boards of Directors and Management Committees and participates in seminars at national and international level related to Regulatory Compliance.
She holds a degree in Economics and Business Administration from the University of the Basque Country.
Previously, she developed her professional career in the Financial Department of the Guggenheim Museum Bilbao and in the company Servicios Generales de Gestión, a member of the Deloitte International Organisation, assuming administrative, financial, accounting and human resources management functions.
She speaks Spanish, French, English and Galician.
Cecilia has more than 15 years of experience in the field of Regulatory Compliance, is registered in the TSJ list of Judicial Experts in Compliance and has the International Certification of Compliance Officer of the IOC.
She is a specialist in securities market regulations and the prevention of money laundering and the financing of terrorism.
She is responsible for the Internal Audit function in more than 75 entities supervised by the Comisión Nacional de Mercado de Valores (CNMV).
She is registered with Sepblac as an external expert, having signed more than 200 reports in recent years. She leads reviews on the prevention of money laundering. She has led more than 600 anti-money laundering reviews in leading entities in the market.
He has extensive experience in defining and reviewing the business processes of financial institutions and investment services companies with the aim of detecting risks, assessing controls and determining recommendations and improvement plans.
He teaches many courses on different subjects related to Regulatory Compliance.
She actively participates in events and seminars related to Regulatory Compliance.
She holds a degree in Economics and Business Administration from the Deusto Business School.
Previously, she developed her professional career at Arthur Andersen (now Deloitte) where she reached the position of senior consultant within the financial sector and at the multinational automotive group IAC Group as Financial Controller.
He speaks Spanish and English.
Sergio has more than 20 years of experience in Compliance matters, is registered in the TSJ list of Judicial Experts in Compliance and has the International Certification of Compliance Officer of the IOC.
He is the founder of Informa Consulting.
He is registered with Sepblac as an external expert, having signed more than 1,000 reports in recent years.
He is the Chairman of the Advisory Board of the Institute of Compliance Officers (IOC) and a member of the Commission for the Prevention of Money Laundering of the General Council of Spanish Lawyers.
He is a practising Auditor – Chartered Accountant (registered in the ROAC under no. 20130). Insolvency Administrator – Judicial Expert.
He is also a member of the Instituto de Consejeros-Administradores, Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España, etc.
He has an excellent relationship with legislative and supervisory bodies (Treasury, Bank of Spain, CNMV, DGS, Spanish Data Protection Agency, Sepblac…), holding regular meetings to compare experiences in the field of regulatory compliance.
He is a regular trainer and speaker on Regulatory Compliance and lectures on the subject “In-depth management control” at the Deusto Business School.
He holds a degree in Economics and Business Administration from the Universidad Comercial de Deusto. He has a research degree in Accounting and Advanced Management from the same University, and completed his training with a Master in Advanced Management (MEGA) at the same University.
Previously, he developed his professional career at Arthur Andersen (now Deloitte) where he reached the position of manager within the financial sector.
He speaks Spanish and English.
Prevention of money laundering
We have been providing services related to the prevention of money laundering and terrorist financing for more than 18 years. In this area we carry out auditing, consultancy, outsourcing and training projects.
Informa Consulting, through its Managing Partner, Sergio Salcines, is part of a Working Group with the Sepblac and the Treasury for the discussion of the regulation and, specifically, for the amendment of Order 2444/2007, which regulates the content of the External Expert Report. It should be noted that Informa Consulting is the only entity that is part of this Working Group that is not a Big4.
In addition, we are members of the AML-CTF Commission of the General Council of Spanish Lawyers and members of the Group of External Experts in AML-CTF matters of the Institute of Chartered Accountants of Spain.
Our Partners Mr. Sergio Salcines and Ms. Cecilia Carrasco have been registered with Sepblac as External Experts since the creation of the External Expert Register and we issue more than 130 External Expert Reports annually for more than 350 regulated entities.
We use our own methodology developed internally in our firm, whereby we use review checklists, work templates, etc., which allows us to be very effective and efficient. Our work is based on close cooperation with our clients in order to not only identify possible non-compliance, but also to guide and advise them on best practices in the market, implement improvements or solve deficiencies. Our priority is to give our clients peace of mind in the event of an inspection and to ensure that they are confident in their anti-money laundering system.
2. Consultancy:
On the other hand, it should be noted that as experts in the prevention of money laundering and terrorist financing, we have carried out a large number of projects in this area, in addition to the preparation of external expert reports, such as, for example:
3. Outsourcing:
4. Training
Online and face-to-face training for different groups (employees, members of internal control bodies, directors).
Training
At informa Consulting we are specialists in regulatory compliance and therefore in transmitting this knowledge. We train around 100 entities every year in different areas of regulatory compliance and more than 2,000 students. We offer online courses, through our own platform, face-to-face or mixed, always adapted to the characteristics of our clients. We have an extensive catalogue of courses that you may ask us for should you be interested in getting more information.
Our Financial Advisor Degree is approved by the Comisión Nacional del Mercado de Valores (National Securities Market Commission).
We are approved as a certifying entity for mortgage training by the Bank of Spain.
We have a training programme to prepare for the International Compliance Officer Certification (CICO) of the Compliance Officers Institute (IOC).
Advantages of our training courses:
Moreover:
Criminal liability
The criminal liability of the legal person is defined in article 31 bis of the Criminal Code. Having a criminal risk detection and prevention model in place allows the entity to exempt or mitigate its liability in criminal proceedings.
To date, all the judgments handed down in Spain by the Supreme Court that have dealt with the issue of criminal liability of legal persons have taken into account the criminal risk detection and prevention model implemented in the organisations.
For this reason, it is highly recommended that organisations have a Criminal Risk Detection and Prevention Model.
Informa Consulting has provided services in the prevention of criminal liability of legal persons in more than 60 entities from different sectors. We have helped to design and implement the criminal risk detection and prevention model of the first publicly owned entity certified by AENOR in Criminal Compliance and Anti-bribery, in accordance with the national standard UNE 19601.
Informa Consulting offers the following services in this field:
Adaptation: adaptation services consist of the design and development of the Criminal Offence Prevention Model, specifically:
Consultancy: consultancy services consist of advicing on the subject of a Criminal Offence Prevention Model already implemented by the client.
Revision:
Training: face-to-face or online, for employees, members of management bodies and/or specific departments. The content is always adapted to the client and its criminal risk prevention model.
Outsourcing:
Regulatory compliance
In order to comply with the immense amount of regulations to which any entity is subject, this department is necessary nowadays. As experts in the field, we offer a comprehensive Regulatory Compliance service.
Specifically, we provide services of:
CNMV Regulations
We provide all services related to the regulatory requirements of the National Securities Market Commission (CNMV).
Specifically, we provide services in the following areas:
Personal data protection
We specialise in providing consultancy, auditing and training services related to Personal Data Protection and Information Security and Privacy within Regulatory Compliance.
More than 10 organisations have delegated Informa Consulting to act as Data Protection Officer. The people who make up the Informa Consulting data protection area are certified in accordance with the AEPD Scheme.
Specifically, we provide services of:
ESG: Environmental, Social and Governance regulation
The E of Environmental refers to the effect that a company’s activity has on the environment, directly or indirectly.
Potential services:
The S for Social refers to the impact that a given company has on its social environment, on the community.
Potential services:
Governance G refers to the corporate governance of the company, e.g. the composition and diversity of its Board of Directors, transparency policies in its public information or its codes of conduct.
Potential services:
Insurance regulations
The insurance sector is regulated by an extensive body of law that establishes the guidelines for its operation, lays the foundations of the business and defines the relationship between insurers and their customers.
Informa Consulting helps you comply with all this legal body.
Statement of non-financial information
Informa Consulting can help you comply with Law 11/2018 of December 28 and with your obligations related to the non-financial information of your company.
Law 11/2018 establishes that the Statement of Non-Financial Information must include the necessary information to understand the evolution, results and situation of entity, and the impact of its activity regarding, at least:
The services we offer in this area are as follows:
Technological solutions
Technology optimizes processes. In terms of regulatory compliance, it is essential to have efficient processes.
For this reason, Informa Consulting has technological solutions that allow a better management of regulatory compliance. We have whistleblowing channels, personal operations declaration tool, criminal risk assessment, etc. All of them can be integrated into a single global compliance tool.
Privacy and cibersecurity
Organisations are more and more dependent on new technologies to help them grow and differentiate themselves in the market. This technology must be secure in order not to run any risk in terms of privacy. In addition, they must be prepared for any attack.
Informa Consulting audits technologies and designs technology to protect organizations in terms of privacy and cybersecurity.
Patricia cuenta con más de 10 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en normativa de mercado de valores.
Es la Auditora Interna responsable de más de 15 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores lideres en el mercado como el Grupo Abante Asesores, Grupo Altamar o Grupo Trea.
Realiza proyectos de elaboración y adaptación de manuales de políticas y procedimientos de control interno a las novedades normativas.
Imparte cursos de formación sobre distintas materias relacionadas con el cumplimiento normativo (MiFID, MAR, CRS, FATCA, conflictos de interés, etc.).
Está licenciada en Derecho y Dirección y Administración de Empresas por la Universidad Católica de Ávila. Y completó su formación con un Máster en Dirección Económico-Financiera por el CEF y la UDIMA.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como auditor y consultor en Mazars Auditores, KPMG Asesores, S.L., Interafi, S.L. y en Gabinete de Servicios Empresariales S.XXI, S.L.
Habla español e inglés.
PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Llevamos más de 18 años prestando servicios relacionados con la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. En esta materia realizamos proyectos de auditoría, consultoría, outsourcing y formación.
Informa Consulting a través de su Socio Director, Sergio Salcines, forma parte de un Grupo de Trabajo con el Sepblac y el Tesoro para el debate de la regulación y concretamente para la modificación de la Orden 2444/2007 que regula el contenido del Informe de Experto Externo. Cabe destacar que Informa Consulting es la única entidad que forma parte de dicho Grupo de Trabajo que no es una Big4.
Además, somos miembros de la Comisión de PBCFT del Consejo General de la Abogacía Española y miembros del Grupo de Expertos Externos en materia de PBCFT del Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España.
1. Informes de Experto Externo
Nuestros Socios D. Sergio Salcines y Dª Cecilia Carrasco están dados de alta en el Sepblac como Expertos Externos desde que se ha creado el registro de Expertos Externos y emitimos anualmente más de 130 Informes de experto externo para más de 350 sujetos obligados.
Utilizamos una metodología propia desarrollada internamente en nuestra firma, por la que utilizamos check-lists de revisión, plantillas de trabajo, etc. que nos permite ser muy eficaces y eficientes. Nuestro trabajo se basa en una cooperación estrecha con nuestros clientes para además de identificar posibles incumplimientos, poder guiarles y asesorarles en las mejores prácticas del mercado, en la implantación de mejoras o en solventar deficiencias. Nuestra prioridad es que nuestros clientes puedan estar tranquilos frente a una posible inspección y seguros de su sistema de prevención de blanqueo de capitales.
2. Consultoría:
Por otro lado, cabe destacar que como expertos en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, hemos llevado a cabo un gran número de proyectos en esta materia, además de la realización de informes de experto externo, como, por ejemplo:
3. Outsourcing:
4. Formación
Formación online y formación presencial a diferentes colectivos (empleados, miembros de órganos de control interno, consejeros). Puede pinchar en el siguiente enlace para acceder a toda la información de nuestras formaciones: catálogo de cursos.
Estado de información no financiera
Desde Informa Consulting podemos ayudarle a cumplir con la Ley 11/2018 del 28 de diciembre y con sus obligaciones relacionadas con la información no financiera de su empresa.
La Ley 11/2018 establece que el Estado de Información No Financiera debe incluir la información necesaria para comprender la evolución, los resultados y la situación de la Entidad, y el impacto de su actividad respecto al menos de:
Los servicios que ofrecemos en este ámbito son los siguientes:
Soluciones tecnológicas
La tecnología optimiza los procesos. En materia de cumplimiento normativo es fundamental contar con procesos eficaces.
Por eso, Informa Consulting cuenta con soluciones tecnológicas que permiten una mejor gestión del cumplimiento normativo. Contamos con canales de denuncias, herramientas de declaración de operaciones personales, evaluación de riesgos penales, entre otras. Todas ellas tienen la posibilidad de estar integradas en una única herramienta global de cumplimiento normativo.
RESPONSABILIDAD PENAL
La responsabilidad penal de la persona jurídica se encuentra definida a través del artículo 31 bis del Código Penal. Contar con un modelo de detección y prevención de riesgos penales permite a la entidad eximir o atenuar su responsabilidad en un proceso judicial penal.
Hasta la fecha, todas las sentencias dictadas en España por el Tribunal Supremo que han tratado el tema de la responsabilidad penal de las personas jurídicas han tenido en cuenta el modelo de detección y prevención de riesgos penales implantado en las organizaciones.
Por eso, es muy recomendable que las entidades cuenten con un Modelo de Prevención y Detección de Riesgos Penales.
Informa Consulting ha prestado servicios en materia de prevención de la responsabilidad penal de las personas jurídicas en más de 60 entidades de diferentes sectores. Hemos ayudado a diseñar e implantar el modelo de detección y prevención de riesgos penales de la primera entidad con capital público certificada por AENOR en Compliance Penal y Antisoborno, conforme al estándar nacional UNE 19601.
Informa Consulting ofrece los siguientes servicios en esta materia:
Adaptación: los servicios de adaptación consisten en el diseño y la elaboración del Modelo de Prevención de Delitos Penales, concretamente:
Consultoría: los servicios de consultoría consisten en el asesoramiento en la materia sobre un Modelo de Prevención de Delitos Penales ya implantado en el cliente.
Revisión:
Formación: presencial u online, a empleados, miembros de los órganos de administración y/o a departamentos específicos. El contenido está siempre adaptado al cliente y a su modelo de prevención de riesgos penales.
Outsourcing:
Formación
En informa Consulting somos especialistas en cumplimiento normativo y por ello en transmitir ese conocimiento. Formamos alrededor de 100 entidades cada año en diferentes materias de cumplimiento normativo y a más de 2.000 alumnos. Ofrecemos cursos online, a través de nuestra propia plataforma, presenciales o mixtos, siempre adaptados a las características de nuestros clientes. Disponemos de un amplio catálogo de cursos que puedes consultar aquí:
Catálogo de cursos Informa Consulting.
Nuestro Título de Asesor Financiero está homologado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
Estamos homologados como entidad certificadora en materia de formación hipotecaria por el Banco de España.
Contamos con un programa de formación para la preparación de la Certificación Internacional del Compliance Officer (CICO) del Instituto de Oficiales de Cumplimiento (IOC).
Ventajas de nuestras formaciones:
Además, …
Privacidad y ciberseguridad
Las organizaciones dependemos cada vez más de las nuevas tecnologías que nos ayudan a crecer y diferenciarnos en el mercado. La tecnología debe ser segura para no correr ningún riesgo en materia de privacidad. Además, tenemos que estar preparados para cualquier ataque.
En Informa Consulting auditamos y diseñamos tecnologías para proteger a las organizaciones en materia de privacidad y ciberseguridad.
Protección de datos personales
Estamos especializados en la prestación de servicios de consultoría, auditoría y formación relacionados con la Protección de Datos de Carácter Personal y la Seguridad de la Información y Privacidad dentro del Cumplimiento Normativo.
Más de 10 organizaciones han delegado en Informa Consulting para actuar como Delegado de Protección de Datos. Las personas que componen el área de protección de datos de Informa Consulting están certificadas de acuerdo con el Esquema de la AEPD.
En concreto, prestamos servicios de:
Normativa CNMV
Prestamos todos los servicios relacionados con las exigencias normativas de la Comisión Nacional de Mercado de Valores.
Concretamente, prestamos servicios de:
María cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría en materia de prevención de blanqueamiento de capitales como por ejemplo en la elaboración de modelos de riesgo, adaptación de manuales, procedimientos y políticas conforme a las exigencias normativa.
Participa en la elaboración de cursos de formación de diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo, principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y en la gestión de la plataforma de formación que utiliza Informa Consulting.
Está graduada en Administración y Dirección de Empresas y en Derecho por la Universidad de Navarra.
Habla español e inglés.
Control interno
La E de Environmental se refiere al efecto que la actividad de una empresa tiene en el medioambiente, de forma directa o indirecta.
Potenciales servicios:
La S de Social se refiere al impacto que una determinada empresa tiene en su entorno social, en la comunidad.
Potenciales servicios:
La G de Governance se refiere al gobierno corporativo de la empresa, por ejemplo, a la composición y diversidad de su Consejo de Administración, las políticas de transparencia en su información pública o sus códigos de conducta.
Potenciales servicios:
Sarah cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría en materia de prevención de blanqueamiento de capitales como por ejemplo en la elaboración de modelos de riesgo, adaptación de manuales, procedimientos y políticas conforme a las exigencias normativa.
Participa en la elaboración de cursos de formación de diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo, principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está graduada en Economía por la Universidad del País Vasco.
Habla español e inglés.
Paula cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y Auditoría Interna.
Es Auditora Interna responsable de varias entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores y forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, realiza revisiones de muestras de clientes y de expedientes.
Está graduada en Administración y Dirección de Empresas y en Derecho por la Universidad del País Vasco.
Habla español, euskera e inglés.
Víctor Cabero cuenta con más de 2 años de experiencia en el ámbito jurídico y de Cumplimiento.
Forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la elaboración de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, realizando, entre otros, Informes de Medidas de Diligencia Debida e Informes de Autoevaluación del Riesgo.
Interviene en la preparación e impartición de cursos de formación en diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo y fundamentalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está graduado en Derecho y Filosofía por la Universidad Complutense de Madrid y completó su formación con el Máster en Práctica de la Abogacía de la Universidad a Distancia de Madrid y el Curso Monográfico de Compliance ofrecido por el Centro de Estudios Financieros.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como asesor en el departamento legal de Audalia Nexia y en el departamento de derecho mercantil y societario de ILP Abogados.
Habla español, inglés, francés y portugués.
Mónica Herrera García – Caro cuenta con 3 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y en proyectos bancarios en diferentes departamentos como prevención de blanqueo, reliquidaciones, acción proactiva o banca digital.
Forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de Informa Consulting.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con la prevención del blanqueo de capitales, detección y análisis de operaciones sospechosas y comunicación por indicio al Sepblac.
Está graduada en Derecho por la Universidad de Castilla La Mancha en Toledo.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como consultora en FK2 (Liberbank –Unicaja Banco), así como en Banco Santander en diferentes departamentos.
Habla español e inglés.
Sergio cuenta con más de 20 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo, está inscrito en la lista del TSJ de Peritos Judiciales Expertos en Compliance y cuenta con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es el fundador de Informa Consulting.
Está registrado en el Sepblac como experto externo, habiendo firmado más de 1.000 informes en los últimos años.
Es el Presidente del Consejo Asesor del Instituto de Oficiales del Cumplimiento (IOC) y vocal de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales del Consejo General de la Abogacía Española.
Es Auditor – Censor jurado de cuentas ejerciente (inscrito en el ROAC con el nº 20130). Administrador concursal – Perito Judicial.
Es, además, miembro del Instituto de Consejeros-Administradores, Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España,…
Cuenta con una excelente relación con los organismos legisladores y supervisores (Tesoro, Banco de España, CNMV, DGS, Agencia Española de Protección de Datos, Sepblac…), manteniendo periódicas reuniones para contrastar experiencias en el campo del cumplimiento normativo.
Es formador y ponente habitual en materia de Cumplimiento Normativo y profesor de la asignatura “Profundización en control de gestión” en la Universidad Comercial de Deusto.
Está licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Comercial de Deusto. Cuenta con suficiencia investigadora en Contabilidad y Gestión Avanzada en la misma Universidad, completó su formación con un Master en Gestión Avanzada (MEGA) en la misma Universidad.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional en Arthur Andersen (hoy Deloitte) donde alcanzó el puesto de gerente dentro del sector financiero.
Habla español e inglés
Ainoa cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y Auditoría Interna.
Es Auditora Interna responsable de varias entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como 4Founders Capital, Selinca A.V. y Capital Strategies Partners A.V.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, realiza revisiones de muestras de clientes y de expedientes.
Presta apoyo en los cursos de formación que imparte Informa Consulting en materia de cumplimiento normativo y participa en la redacción de las newsletters y boletines que se emiten de forma periódica.
Es Graduada en Economía y finanzas por la Universidad Autónoma de Madrid.
Completó su formación con la realización de cursos especializados en materia de Auditoría de Cuentas.
Habla español e inglés.
Mónica cuenta con más de 20 años de experiencia como Secretaria de Dirección y Office Manager.
Actualmente es la responsable técnico de la oficina y las licitaciones, además de realizar las tareas de recepción.
Se encarga de la atención de la centralita, de las visitas y del mantenimiento de la oficina, gestionando cualquier incidencia y facilitando a los demás empleados su trabajo para que puedan desempeñar sus tareas de manera eficaz.
Es la persona responsable de la tramitación de las licitaciones, realizando el estudio previo de los pliegos y preparando la documentación necesaria a efectos de consecución de concursos, licitaciones y homologaciones para la empresa. Participa en la realización de las memorias técnicas y económicas de los diferentes proyectos y se encarga del seguimiento posterior a la presentación.
Colabora en la preparación de propuestas y presentaciones y el mantenimiento de las bases de datos de clientes y los registros de control internos, así como en la traducción de todo tipo de documentación administrativa.
Está diplomada en Secretariado de Dirección por la Universidad de Deusto.
Habla español, alemán e inglés.
Marina cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es Auditora Interna responsable de varias entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con la prevención del blanqueo de capitales como por ejemplo la elaboración de modelos de riesgo, adaptación de manuales, procedimientos y políticas conforme a las exigencias normativas.
Participa en la elaboración de cursos de formación en diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo y principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Marina es graduada en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid. Ha completado su formación con el Máster de Acceso a la Abogacía y el Máster de especialización en Derecho de las Telecomunicaciones, Protección de Datos, Sociedad de la Información y Audiovisual en la Universidad Carlos III de Madrid.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como consultora en el despacho de abogados Easy Telecom Law Firm.
Habla español e inglés.
Paula cuenta con más de 3 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y cuenta con el Certificado Experto en Compliance.
Es especialista en normativa de mercado de valores.
Es Abogada colegiada en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid.
Es la Auditora Interna responsable de más de 10 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como Novo Banco Gestión, MCH Investment Strategies , Asterion SGEIC y Oquendo SGEIC.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Está licenciada en Derecho y Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Navarra.
Cuenta con un Máster en Derecho Penal Económico en la Universidad Rey Juan Carlos.
Completó su formación con la realización de cursos especializados en materia de Compliance e Impuesto de Sociedades.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como abogada penalista en el Bufete Choclán Montalvo y como analista de cumplimiento normativo en la empresa Ferrovial, S.A.
Habla español, inglés y euskera.
Diandra cuenta con más de 3 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la gestión de la plataforma de formación que utiliza Informa Consulting. Entre sus tareas se encuentran: el diseño, la virtualización y el seguimiento de los cursos que se imparten mediante teleformación, en distintas materias englobadas dentro del cumplimiento normativo como prevención del blanqueo de capitales, normativa del mercado de valores (MiFID, MAR), prevención de riesgos penales, conflictos de interés, EMIR, CRS, FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos, principalmente entidades financieras.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con la prevención del blanqueo de capitales como por ejemplo la elaboración de modelos de riesgo.
Está graduada en Gestión de Negocios por la Universidad del País Vasco.
Habla español y francés.
Irene cuenta con más de 15 años de experiencia en el área de contabilidad.
Actualmente es la responsable técnico de contabilidad y administración.
Realizar las gestiones administrativas del proceso comercial, de la contabilidad y la facturación de la Firma.
Gestionar el archivo en soporte convencional e informático y efectúa las actividades de apoyo administrativo de Recursos Humanos.
Colabora en el proceso de calidad de los proyectos y en la preparación de propuestas y presentaciones y el mantenimiento de las bases de datos de clientes y los registros de control internos.
Está licenciada en Psicología por la Universidad de Deusto y realizó un Curso de Estudios Contables y Fiscales de Jesús Omeñaca de 78 horas lectivas.
Habla español y euskera (EGA).
Ana Isabel cuenta con 2 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010, destacando el de Banco Caminos.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con la prevención del blanqueo de capitales como por ejemplo la elaboración de modelos de riesgo, adaptación de manuales, procedimientos y políticas conforme a las exigencias normativas.
Participa en la elaboración de cursos de formación en diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo y principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está graduada en Derecho y Ciencias Políticas por la Universidad Carlos III de Madrid.
Habla español, portugués e inglés.
Sonia cuenta con más de 7 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y cuenta con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Es la Responsable de la plataforma de formación on line de Informa Consulting, habiendo gestionado más de 400 cursos en diferentes materias de Cumplimiento Normativo.
Imparte cursos de manera presencial en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Realiza informes de experto externo en diferentes sujetos obligados y participa en los proyectos de consultoría relacionados con la materia, como por ejemplo la elaboración de modelos de riesgo.
Es experta en la herramienta DMO.
Colabora en la redacción del boletín que edita trimestralmente Informa Consulting.
Está graduada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Deusto, cursando al mismo tiempo la titulación “Programa en Desarrollo Directivo.”
Habla español, inglés y euskera.
Máximo cuenta con más de 20 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y cuenta con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es especialista en materia de protección de datos, con un perfil mixto, combinando amplios conocimientos jurídicos y técnicos.
Ostenta la certificación CISA (Certified Information Systems Auditor) de la ISACA. Está licenciado en Ingeniería en Informática por la Universidad de Deusto.
Es Delegado de Protección de Datos certificado por la Asociación Española para la Calidad de conformidad con el esquema de la Agencia Española de Protección de Datos. Ha sido el Delegado de Protección de Datos de más de 10 entidades líderes, destacando el Grupo Evo Banco, Surne y el Grupo Abante Asesores.
A lo largo de su dilatada carrera ha desarrollado actividades de auditoría y consultoría en materia de protección de datos en entidades líderes en el mercado como BME y BNP Paribas y ha realizado formación en protección de datos y ciberseguridad.
Es miembro de APEP (Asociación Profesional Española de la Privacidad) y de Pribatua, de la que fue miembro de la junta directiva en su fundación.Participa en seminarios a nivel nacional e internacional relacionados con protección de datos y es colaborador habitual del boletín trimestral y de las Newsletters que edita Informa Consulting.
Anteriormente ha sido Auditor Interno de Sistemas de Información en el sector financiero y asegurador. En Banco Santander alcanzó el puesto de jefe de equipo desarrollando proyectos en el ámbito internacional Posteriormente, ha sido el responsable de la auditoría de sistemas de información tanto en Banco Urquijo, donde lideró proyectos con personal subcontratado y en Mutua Madrileña.
Habla español e inglés.
Esther cuenta con más de 20 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y con la Certificación Internacional de Compliance Officer del IOC.
Es Delegada de Protección de Datos certificada de conformidad con el Esquema de la AEPD y especialista en materia de protección de datos y canales de denuncias.
Es Abogada colegiada en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid.
Cuenta con una dilatada experiencia profesional en entornos regulados, especialmente dentro de los sectores del juego privado y asegurador, desarrollando diferentes funciones relacionadas con el asesoramiento y el cumplimiento normativo en distintas compañías de ámbito nacional e internacional.
Participa en la redacción de manuales de procedimientos y términos y condiciones particulares de contratos y proyectos de consultoría en distintas materias (responsabilidad penal, normativa ética, etc.).
Realiza auditorías de protección de datos tanto nacional como europea, realiza diagnósticos GAP y análisis de riesgo en esta materia, destacando proyectos en la materia para el Grupo Auren, Evo Banco y Axa Reim.
Imparte y elabora cursos de formación en cumplimiento normativo, como protección de datos, crédito al consumo, etc. principalmente del sector financiero.
Está licenciada en Derecho y en Ciencias Políticas y Sociología, por la Universidad Complutense de Madrid y completó su formación con un Máster en Contabilidad y Fiscalidad por la Cámara de Comercio e Industria de Madrid y un postgrado como experto en Protección de Datos por la U.N.E.D.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como Controller en el Grupo CONEI y Responsable de Cumplimiento Normativo para España y Portugal en CPP Group.
Habla español, inglés y catalán.
Marta Avilés cuenta con 1 año de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Forma parte del departamento de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con la prevención del blanqueo de capitales como por ejemplo la elaboración de modelos de riesgo, adaptación de manuales, procedimientos y políticas conforme a las exigencias normativas.
Participa en la elaboración de cursos de formación en diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo y principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está graduada en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad Autónoma de Madrid y en Análisis Económico Aplicado por la escuela de posgrado de la Universidad de Alcalá de Henares de Madrid.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como auditora en Sociedad Estatal Correos y Telégrafos, S.A. y como consultora en materia de PBC&FT en Apreblanc Asesores, S.L.
Habla español e inglés.
María Martínez cuenta con más de 5 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo.
Es especialista en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Colabora en los proyectos de consultoría relacionados con prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, realizando, entre otros, Informes de Medidas de Diligencia Debida e Informes de Autoevaluación del Riesgo.
Imparte y participa en la elaboración de cursos de formación en diversas materias englobadas en el ámbito del cumplimiento normativo y principalmente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Está graduada en Comercio por la Universidad de Vigo y completó su formación con un Máster en Asesoría Financiera y Fiscal.
Anteriormente desarrolló su carrera profesional como consultora en el departamento de Financial Crime de EY y como consultora en materia de PBC&FT en Apreblanc Asesores, S.L.
Habla español, inglés y gallego.
Alba cuenta con 2 años de experiencia en materia de Cumplimiento Normativo y funciones de Auditoría Interna.
Es Auditora Interna responsable de más de 10 entidades supervisadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como Finletic Capital, Asterion Industrial Partners, Oquendo Capital y MCH Investment Strategies.
Participa en proyectos relacionados con el asesoramiento en normativa de mercado de valores y revisa el cumplimiento de obligaciones en materia de normativa de CNMV, Directiva MiFID, prevención del blanqueo de capitales, protección de datos, normativa de detección de operaciones de abuso de mercado, normativa FATCA, etc.
Participa en la realización de informes de experto externo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y en la elaboración de cursos relacionados con el cumplimiento normativo.
Es colaboradora del boletín que edita trimestralmente Informa Consulting.
Es Graduada en Economía por la Universidad Complutense de Madrid.
Cuenta con el Máster de Finanzas de Empresa en la Universidad Complutense de Madrid.
Anteriormente, desarrolló su carrera profesional como Auditora Interna en JMS Innovación y Gestión Financiera, S.L. y en la agencia de valores Finanbest, A.V.
Habla español e inglés.
Corporate governance
We provide all services related to Good Corporate Governance, both to financial and non-financial entities.
Specifically, we provide services of:
Banking regulations
We provide all services related to transparency and customer protection in banking services.
Specifically, we provide services of:
Outsourcing of the internal audit function
More than 75 entities regulated by the Spanish Securities Market Commission (CNMV) have delegated the Internal Audit function to Informa Consulting.
We are market leaders in the service of delegating the Internal Audit function to SGIIC, with a 35% share of entities delegating to an independent provider.
Independence is one of the main characteristics of an Internal Audit Department. In order to achieve this independence, sometimes help is needed. As experts in auditing and CNMV regulatory, we offer objective assurance aimed at adding value and improving the organisation’s operational.
Specifically, we provide services for:
Gobierno corporativo
Prestamos todos los servicios relacionados con el Buen Gobierno Corporativo, tanto a entidades financieras como no financieras.
Concretamente, prestamos servicios de:
Normativa aseguradora
El sector asegurador está regulado por un cuerpo legal extenso que establece las pautas de su funcionamiento, sienta las bases del negocio y define la relación entre las aseguradoras y sus clientes.
Desde Informa Consulting te ayudamos a dar cumplimiento a todo ese cuerpo legal.
Externalización de la función de auditoria interna
La función de auditoría interna debe evaluar el funcionamiento de los procedimientos y sistemas de control interno y de gestión y control de riesgos.
Una de las principales características de un Departamento de Auditoría Interna es la independencia. Para poder conseguirla, en ocasiones es necesario que alguien te ayude. Como expertos en auditoría, ofrecemos el aseguramiento y consultoría independiente y objetiva destinada a agregar valor y mejorar las operaciones de la organización.
Informa Consulting es la empresa líder en la delegación de la función de auditoría Interna / Control Interno en entidades reguladas por CNMV. Más de 95 entidades reguladas confían en nosotros, siendo Informa Consulting la firma en la cual más entidades reguladas por CNMV (SGIIC, SICAV autogestionadas, SV, AV, EAFI, SGC, SGEIC, SCR autogestionadas, EGFP…) han delegado la función de Auditoría Interna, con más de un 30% de la cuota de mercado.
Relacionados con la función de auditoría interna, prestamos los siguientes servicios:
Normativa bancaria
Prestamos todos los servicios relacionados con la Transparencia y protección del cliente de servicios bancarios.
Concretamente, prestamos servicios de:
Cumplimiento normativo
Para poder cumplir con la inmensa cantidad de normas a las que está sujeta cualquier entidad, hoy en día es necesario este departamento. Como expertos en la materia, ofrecemos un servicio integral de Cumplimiento Normativo (Compliance).
Concretamente, prestamos servicios de:
